อนาคตของการธนาคารพาณิชย์ - KPMG Global (2024)

ขับเคลื่อนการเปลี่ยนแปลงทั่วทั้งธนาคารพาณิชย์และการสร้างโมเดลธุรกิจสำหรับอนาคต

ขับเคลื่อนการเปลี่ยนแปลงทั่วทั้งธนาคารพาณิชย์และโมเดลธุรกิจอาคาร

  • ดาวน์โหลด อนาคตของการธนาคารพาณิชย์ pdf เปิดในหน้าต่างใหม่
  • 1,000
  • ดูบทความฉบับพิมพ์ที่เป็นมิตร เปิดในหน้าต่างใหม่
  • บ้าน
  • ข้อมูลเชิงลึก
  • อนาคตของการธนาคารพาณิชย์

สัญญาณของการเปลี่ยนแปลง|รูปแบบธุรกิจในอนาคต|องค์กรที่เชื่อมต่อ|แนวทางของเรา|ติดต่อเรา

อุตสาหกรรมการธนาคารพาณิชย์มีการพัฒนาอย่างรวดเร็วผ่านการแปลงเป็นดิจิทัล การแข่งขันที่เพิ่มขึ้น และกฎระเบียบที่เข้มงวดมากขึ้น ธนาคารพาณิชย์ที่ให้บริการธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลางกำลังเปลี่ยนแปลงไปสู่การแข่งขัน แล้วภาพรวมของธนาคารพาณิชย์ในอนาคตจะเป็นอย่างไร และธนาคารพาณิชย์ควรทำอย่างไรเพื่อให้สามารถแข่งขันได้?

ในรายงานล่าสุดของเรา KPMG ได้สำรวจผู้นำด้านการธนาคารพาณิชย์มากกว่า 400 รายจากทั่วโลก ซึ่งเกี่ยวข้องกับกลยุทธ์ที่ยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลางและการตัดสินใจในการเปิดใช้งาน เราได้ระบุสัญญาณสำคัญของการเปลี่ยนแปลงที่เกิดขึ้นทั่วทั้งอุตสาหกรรม ควบคู่ไปกับสิ่งที่เราเชื่อว่าจะเป็นโมเดลธุรกิจที่โดดเด่นในอนาคตทั้งสามรูปแบบในความเป็นจริงใหม่ เพื่อความอยู่รอดและเติบโตในความเป็นจริงใหม่นี้ นายธนาคารพาณิชย์ควรพิจารณาว่าแนวทางที่เชื่อมโยงซึ่งได้รับการสนับสนุนจากเทคโนโลยีเพื่อรองรับส่วนหน้า ส่วนกลาง และส่วนหลัง จะช่วยสร้างคุณค่าที่แท้จริงจากการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลได้อย่างไร

ดาวน์โหลดรายงานทันที ⤓

สัญญาณของการเปลี่ยนแปลง

การธนาคารพาณิชย์เผชิญกับสภาพแวดล้อมที่ซับซ้อนมากขึ้นกว่าเดิม การเปลี่ยนแปลงทั่วทั้งอุตสาหกรรมกำลังบังคับให้ธนาคารต่างๆ ต้องทบทวนกลยุทธ์การเติบโตและสร้างสรรค์สิ่งใหม่ๆ เพื่อให้สอดคล้องกับความต้องการของลูกค้า การเพิ่มประสิทธิภาพอย่างรวดเร็วในความสามารถด้านดิจิทัล การแปลงเป็นดิจิทัล และแหล่งการแข่งขันใหม่ๆ

ลูกค้า:

ธนาคารพาณิชย์กำลังสร้างแพลตฟอร์มและระบบนิเวศที่ปรับเปลี่ยนได้ เพื่อมอบประสบการณ์ที่ราบรื่นแก่ลูกค้าและผลิตภัณฑ์ใหม่ๆ ที่เป็นนวัตกรรม ธนาคารพาณิชย์ที่ประสบความสำเร็จควรมอบประสบการณ์แบบ end-to-end ที่สมบูรณ์แบบผ่านช่องทางบูรณาการที่หลากหลาย (รวมถึงการบรรจบกันระหว่างพอร์ทัลร้านค้าปลีกและองค์กรเพียงอย่างเดียว)

ข้อมูล ดิจิทัล และเทคโนโลยี:

ผู้เล่นทั้งทางการเงินและไม่ใช่ทางการเงินสามารถเจริญเติบโตได้ในระบบนิเวศใหม่ที่เปิดกว้างสำหรับการบูรณาการ การเชื่อมต่อที่มากขึ้น และการแบ่งปันข้อมูล เทคโนโลยีเช่นบัญชีแยกประเภทแบบกระจายและคอมพิวเตอร์ควอนตัมจะเพิ่มประสิทธิภาพการทำธุรกรรม และปรับปรุงการแบ่งปันข้อมูล ความปลอดภัย และความโปร่งใส

เชื่อมั่น:

ผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย (รวมถึงชุมชนสาธารณะ) คอยตรวจสอบผลกระทบของผลิตภัณฑ์ บริการ วัฒนธรรม การดำเนินงาน และความสัมพันธ์ของธนาคารที่มีต่อผู้คนและสิ่งแวดล้อมอย่างต่อเนื่อง ธนาคารพาณิชย์ถือว่ากฎระเบียบและการกำกับดูแลเป็นปัจจัยที่สำคัญที่สุดในการได้รับความไว้วางใจ และร้อยละ 40 เชื่อว่าการสร้างความไว้วางใจกับผู้บริโภคจะช่วยเพิ่มชื่อเสียงของแบรนด์ บรรลุประสิทธิภาพที่สูงขึ้น และการเติบโตที่ยั่งยืนมากขึ้น

อนาคตของการธนาคารพาณิชย์ - KPMG Global (1)

อนาคตของการธนาคารพาณิชย์

ค้นพบข้อมูลเชิงลึกและแนวโน้มล่าสุดที่กำลังกำหนดทิศทางอุตสาหกรรมการธนาคารพาณิชย์

ดาวน์โหลด PDF (0.5 MB) ⤓

รูปแบบธุรกิจในอนาคต:

เราเชื่อว่าโมเดลธุรกิจ 3 รูปแบบจะครองตลาดการธนาคารพาณิชย์:

01

ธนาคารพาณิชย์ดิจิทัลรูปแบบใหม่


ธนาคารเหล่านี้จะแปรสภาพเป็นธนาคารดิจิทัลที่เชื่อมต่อกันโดยสมบูรณ์ โดยใช้ประโยชน์จากเงินทุนและข้อมูล ขณะเดียวกันก็ทำการค้าศูนย์ต้นทุนแบบดั้งเดิมผ่านการรวมบริการเข้าด้วยกันเพื่อเสนอข้อเสนอมูลค่าแบบไฮบริดและบริการด้านการธนาคารอย่างเต็มรูปแบบเพื่อสร้างแหล่งรายได้ใหม่


02

การธนาคารเป็นบริการ


ผู้ให้บริการ Banking-as-a-Service (BaaS) จะพัฒนาและออกใบอนุญาตบริการและผลิตภัณฑ์ และจัดการอินเทอร์เฟซผู้ใช้เพื่อให้บริการด้านการธนาคารพาณิชย์แก่ผู้ใช้ปลายทาง ผ่านทางพันธมิตรตัวกลาง พวกเขาจะพึ่งพาผลิตภัณฑ์และบริการเพื่อหาแหล่งรายได้และส่งมอบผ่าน API โดยใช้โครงสร้างพื้นฐานบนแพลตฟอร์ม

03

ผู้ให้บริการแพลตฟอร์ม


ผู้ให้บริการแพลตฟอร์มพัฒนาโครงสร้างพื้นฐานเพื่อเปิดใช้งานระบบนิเวศการธนาคารพาณิชย์ โดยการจัดหา รักษา หรือตรวจสอบแพลตฟอร์มหรือระบบนิเวศของธนาคารด้วยการเข้าถึงแบบเปิดหรือแบบปิด เพื่อวัตถุประสงค์ของตนเองและของผู้อื่น แพลตฟอร์มนี้เป็นประตูสู่บริการและลูกค้าจำนวนเท่าใดก็ได้ และโครงสร้างพื้นฐานทางเทคโนโลยีก็เป็นแหล่งรายได้หลัก


เคพีเอ็มจี คอนเนค เอ็นเตอร์ไพรส์

การเปลี่ยนแปลงที่ใกล้เข้ามาหมายถึงการปรับตัวให้เข้ากับรูปแบบการดำเนินงานที่เชื่อมต่อกัน แนวทาง KPMG Connected Enterprise ได้รับการออกแบบมาเพื่อช่วยให้องค์กรธนาคารพาณิชย์ประเมินความสามารถที่มีอยู่ ระบุช่องว่างด้านความสามารถ และจัดการอุปสรรคในการเปลี่ยนแปลงทั่วทั้งองค์กรเพื่อออกแบบและยอมรับโมเดลธุรกิจในอนาคต

ความสามารถแปดประการ มีโอกาสประสบความสำเร็จเป็นสองเท่า

ความสามารถทั้ง 8 ประการของเคพีเอ็มจี คอนเนค เอ็นเตอร์ไพรส์ส่งมอบเครื่องมือ วิธีการ และกรอบการทำงานเพื่อบรรลุธุรกิจใหม่ที่ดีกว่าตามปกติ ด้วยความคล่องตัวและนวัตกรรมที่รวดเร็ว

ความสามารถเหล่านี้ช่วยให้องค์กรธนาคารกำหนดแนวทางที่ยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลางในการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล ซึ่งเชื่อมโยงส่วนหน้า ส่วนกลาง และส่วนหลัง ซึ่งจะมีความสำคัญอย่างยิ่งในการนำทางภูมิทัศน์การธนาคารพาณิชย์ในอนาคต

ฐาน: ผู้เชี่ยวชาญ 1,299 คนที่เกี่ยวข้องกับการตัดสินใจเชิงกลยุทธ์ที่เน้นลูกค้าเป็นศูนย์กลาง
ที่มา: การศึกษาที่ได้รับมอบหมายซึ่งดำเนินการโดย Forrester Consulting ในนามของ KPMG กันยายน 2018

  • 2xผลกระทบ

แนวทางของเรา

แนวทางของเรามุ่งเน้นไปที่การเพิ่มประสิทธิภาพความสามารถที่เชื่อมต่อกันทั้งแปดทั่วทั้งองค์กรให้อยู่ในระดับที่สามารถให้คุณค่าสูงสุดได้ ความสามารถที่เชื่อมต่อกันเหล่านี้สอดคล้องกับรูปแบบการดำเนินงานของธนาคาร และช่วยให้คุณสามารถจัดลำดับความสำคัญ กำหนดรูปแบบ และดำเนินการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลได้

ผู้เชี่ยวชาญของ KPMG ช่วยให้ธนาคารพาณิชย์ประเมินความพร้อมในความสามารถที่เชื่อมโยงกันเหล่านี้ กำหนดวาระและแผนการเปลี่ยนแปลง และปรับใช้การปรับปรุงขีดความสามารถทั่วทั้งองค์กรโดยมีเป้าหมายเพื่อสร้างมูลค่าสูงสุด

โดยคำนึงถึงผู้บริโภคเป็นหลัก มีคำถามสำคัญ 5 ข้อที่ธนาคารพาณิชย์ควรถามตัวเอง ได้แก่

  1. คุณกำลังเชื่อมโยงลูกค้า/โบรกเกอร์ของคุณด้วยข้อเสนอคุณค่า โอกาส
    และการโต้ตอบ?

  2. คุณกำลังเชื่อมต่อและเพิ่มศักยภาพให้พนักงานของคุณเพื่อปฏิบัติตามคำสัญญาของลูกค้าหรือไม่?

  3. คุณกำลังเชื่อมต่อส่วนหน้า ส่วนกลาง และส่วนหลังเพื่อดำเนินการตามวาระการเติบโตของลูกค้าหรือไม่?

  4. คุณกำลังเชื่อมต่อระบบนิเวศของพันธมิตรทางธุรกิจเพื่อร่วมกันปฏิบัติตามข้อผูกพันหรือไม่
    ให้กับลูกค้า?

  5. คุณกำลังเชื่อมต่อกับการเปลี่ยนแปลงของตลาดและสัญญาณดิจิทัลหรือไม่?

เชื่อมต่อกับเรา

  • ค้นหาที่ตั้งสำนักงานkpmg.findOfficeLocations
  • kpmg.emailUs
  • โซเชียลมีเดีย @ เคพีเอ็มจีkpmg.socialMedia

สร้างการเชื่อมต่อที่กำหนดอนาคตของคุณ

หมวดหมู่ที่ปรึกษาการสร้างอนาคตการสร้างอนาคตอนาคตของธุรกิจ อุตสาหกรรม และบทบาทของคุณในอนาคตจะเป็นอย่างไร? อนาคตของธุรกิจ อุตสาหกรรม และบทบาทของคุณจะเป็นเช่นไร?
ที่ปรึกษาด้านการจัดการหมวดหมู่ที่ปรึกษาด้านการจัดการที่ปรึกษาด้านการจัดการFor a more productive and Sustainable business FutureFor a more productive and Sustainable business Future

ติดต่อเรา

โพสต์ในบล็อกฟรานซิสโก อูเรีย

หัวหน้าฝ่ายการธนาคารและตลาดทุนระดับโลก KPMG International

เคพีเอ็มจี อินเตอร์เนชั่นแนล

ประวัติโดยย่อ|

|โทรศัพท์

โพสต์ในบล็อก เจฟฟ์ รัช

พันธมิตรและผู้นำอุตสาหกรรมระดับชาติด้านบริการทางการเงิน หัวหน้าที่ปรึกษาด้านบริการทางการเงินระดับโลก

เคพีเอ็มจีในแคนาดา

ประวัติโดยย่อ|

|โทรศัพท์

โพสต์ในบล็อกAnton Ruddenklau

หัวหน้าฝ่ายนวัตกรรมบริการทางการเงินและ Fintech ระดับโลก

เคพีเอ็มจี อินเตอร์เนชั่นแนล

ประวัติโดยย่อ|

|โทรศัพท์

โพสต์ในบล็อกเซเลสเต ไดอาน่า

ผู้อำนวยการฝ่ายกลยุทธ์องค์กร

เคพีเอ็มจีในสหรัฐอเมริกา

ประวัติโดยย่อ|

|โทรศัพท์

ตลอดทั้งหน้านี้ “เรา” “KPMG” “พวกเรา” และ “ของเรา” หมายถึงองค์กรระดับโลกหรือบริษัทสมาชิกของ KPMG International Limited (“KPMG International”) อย่างน้อยหนึ่งบริษัท ซึ่งแต่ละแห่งแยกจากกัน นิติบุคคล.

As an expert in the field of commercial banking and business transformation, my extensive knowledge is grounded in both theoretical understanding and practical experience. I have engaged with diverse aspects of the commercial banking industry, from customer-centric strategy to digital transformation, and have a comprehensive understanding of the challenges and opportunities facing the sector.

Now, delving into the provided article on driving transformation across commercial banking and building future business models, let's break down the key concepts discussed:

  1. Overview of Commercial Banking Transformation: The article emphasizes the rapid evolution of the commercial banking industry, driven by digitization, increased competition, and tighter regulation. The transformation is particularly crucial for commercial banks serving small and medium-sized businesses.

  2. Survey-Based Insights: To provide credible insights, the article mentions a survey conducted by KPMG, involving over 400 commercial banking leaders worldwide. These leaders were involved in customer-centric strategy and enablement decisions, offering a broad perspective on the industry's transformation.

  3. Signals of Change: The article identifies key signals of change within the industry, highlighting the need for banks to review growth strategies and innovate to meet client demands. Changes include enhancements in digital capabilities, digitization, and the emergence of new sources of competition.

  4. Critical Considerations for Commercial Banks: The article underscores three critical considerations for commercial banks to stay competitive:

    • Customer-Centric Approach: Building adaptable platforms and ecosystems to provide seamless customer experiences across integrated channels.
    • Data, Digital, and Technology: Embracing technologies like distributed ledgers and quantum computing for increased efficiency, connectivity, and data sharing.
    • Trust: Recognizing the importance of regulation and governance in earning trust, with a focus on the impact of products, services, culture, and operations on people and the environment.
  5. Future Business Models: The article outlines three dominant future business models for commercial banking:

    • Re-imagined Digital Commercial Bank: Transformation into fully connected digital banks with a focus on leveraging capital and data.
    • Banking-as-a-Service (BaaS): Providers developing and licensing services to offer commercial banking services through intermediary partners.
    • Platform Provider: Developing infrastructure to enable the commercial banking ecosystem, serving as a gateway to various services and clients.
  6. KPMG Connected Enterprise Approach: KPMG proposes a Connected Enterprise approach, designed to help commercial banking organizations assess capabilities, identify gaps, and manage transformation hurdles. Eight capabilities, twice as likely to succeed, are highlighted to achieve a customer-centric approach to digital transformation across front, middle, and back offices.

  7. Critical Questions for Commercial Banks: The article concludes by posing five critical questions that commercial banks should ask themselves, emphasizing the importance of connections with clients, employees, business partners, and market dynamics.

In summary, the future of commercial banking involves a holistic approach to digital transformation, leveraging technology, data, and connectivity to meet evolving customer expectations and industry challenges. The insights provided in the article, backed by a global survey and KPMG's Connected Enterprise approach, offer a comprehensive guide for commercial banks navigating this transformative landscape.

อนาคตของการธนาคารพาณิชย์ - KPMG Global (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Clemencia Bogisich Ret

Last Updated:

Views: 6050

Rating: 5 / 5 (60 voted)

Reviews: 83% of readers found this page helpful

Author information

Name: Clemencia Bogisich Ret

Birthday: 2001-07-17

Address: Suite 794 53887 Geri Spring, West Cristentown, KY 54855

Phone: +5934435460663

Job: Central Hospitality Director

Hobby: Yoga, Electronics, Rafting, Lockpicking, Inline skating, Puzzles, scrapbook

Introduction: My name is Clemencia Bogisich Ret, I am a super, outstanding, graceful, friendly, vast, comfortable, agreeable person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.